Ofrece una formación teórico-práctica de los fundamentos de los mercados y productos financieros, dirigida a la gestion de patrimonios e inversiones, estando acreditado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para desarrollar la actividad de asesoramiento financiero.

Los contenidos detallados del programa del Especialista Universitario en Gestion Patrimonial y Banca Privada son los siguientes:

1. COYUNTURA ECONOMICA

• Ciclos Económicos y Fases
• Indicadores Macroeconómicos
• Interpretación de los indicadores económicos en los mercados financieros

2. FUNDAMENTOS DE LA INVERSION

• Conceptos básicos de la inversión
• Capitalización
• Descuento
• Tipos de interés y rentabilidad
• Rentas financieras
• Conceptos estadísticos

3. SISTEMA FINANCIERO

• Componentes de un sistema financiero
• Intermediarios financieros
• Activos financieros
• Mercados financieros
• El BCE y la política monetaria
• Mercados monetarios
• Tipos de interés de referencia

4. FUNDAMENTOS DE LOS MERCADOS DE RENTA FIJA

• Características de la renta fija
• Estructura de los Mercados de Deuda
• Rating
• Valoración de activos de renta fija
• Medición y gestión del riesgo de interés
• Curva y estructura temporal de tipos de interés

5. FUNDAMENTOS DE LOS MERCADOS DE RENTA VARIABLE

• Características de la renta variable
• Estructura del mercado bursátil
• Tipos de operaciones bursátiles
• Índices Bursátiles
• Introducción al Análisis Fundamental
• Métodos de valoración de empresas
• Introducción al Análisis Técnico

6. SELECCIÓN DE CARTERAS

• Rentabilidad y Riesgo
• Teoría de carteras
• Selección de carteras en términos relativos
• Proceso de gestión de carteras: Asignación de activos y políticas de inversión
• Medición y atribución de resultados

7. MERCADOS DE PRODUCTOS DERIVADOS

• Introducción a los derivados
• Los Futuros Financieros
• Operativa y cobertura con futuros
• Las Opciones Financieras
• Operativa y cobertura con opciones
• Otros instrumentos derivados
• Opciones exóticas
• Productos Financieros Estructurados

8. MERCADO DE DIVISAS

• El mercado de divisas
• El Tipo de cambio
• Condiciones fundamentales de la paridad internacional

9. PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS

• El negocio bancario
• Productos de pasivo
• Productos de activo
• Servicios bancarios

10. FONDOS DE INVERSION

• Visión General de los Fondos de Inversión Mobiliaria
• FI y sus objetivos de inversión
• Fondos de Inversión Libre (Hedge Funds)
• Estilos de gestión

11. PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

• La protección de las necesidades sociales
• Los Planes de Pensiones
• Los Fondos de Pensiones
• Aspectos prácticos en la planificación de la jubilación

12. SEGUROS

• La institución del seguro
• Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
• Marco Legal del Contrato de Seguro
• Técnica Aseguradora
• Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
• Seguro de vida
• Seguro de accidentes
• Seguro de enfermedad. Seguro de salud
• Planes de seguros de empresa
• Seguros contra daños y seguros patrimoniales
• Planificación de coberturas personales

13. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

• Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF-Foral)
• Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF-Estatal)
• Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
• Impuesto sobre Sociedades (IS)
• Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
• Impuesto sobre la Renta de No Residentes (IRNR)
• Técnicas de Planificación Fiscal

14. FONDOS Y SOCIEDADES DE CAPITAL RIESGO

• Introducción al concepto de Capital Riesgo
• Descripción del mercado y de sus agentes
• Proceso de Inversión, seguimiento y desinversión
• Gestión de una cartera de fondos de capital riesgo

15. PLANIFICACION INMOBILIARIA

• El Family Office
• El mercado inmobiliario
• Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria

16. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACION FINANCIERA

• El asesoramiento financiero en la actualidad
• Entidades y asesoramiento financiero
• Proceso de asesoramiento y planificación financiera

17. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR

• Protección al inversor
• Blanqueo del dinero
• Perfiles de riesgo de los Clientes
• Protección de datos
• El Código Ético